Finansiel virksomhed

Udkast til ændring af hvidvaskloven skærper kravene til spredningsfinansiering, finansielle sanktioner og uafhængig test af AML-kontroller. Finanstilsynets håndhævelse præciseres, og virksomheder bør forberede risikovurdering, sanktionsscreening og dokumentation før 1. juli 2026.

Private arbejdsgivere med 50–249 ansatte skal fra 17. december 2023 have en intern whistleblowerordning. Sektorspecifikke og frivillige ordninger skal opdateres, så de opfylder whistleblowerlovens krav til sikre kanaler, sagsbehandling, dokumentation og databeskyttelse.

Lovforslaget om fit and proper indfører helhedsorienterede og kriteriebaserede egnethedsvurderinger, mulighed for betingede godkendelser og domstolsprøvelse af afslag. Krav lempes for mindre institutter, mens Finanstilsynet øger gennemsigtigheden via praksisredegørelser.

Regeringen varsler kort lovprogram: ny ordning for repræsentative gruppesøgsmål på forbrugerområdet, skærpet ledelsesansvar og fit and proper i finansielle virksomheder, styrket inddrivelse af offentlig gæld samt Barnets Lov med ændringer i serviceloven og retssikkerhedsloven.