Forretningsgange

Finanstilsynet vil udvide hvidvasklovens dækning til udbydere af operationel leasing af motorkøretøjer på forholdsmæssig registreringsafgift og indføre tilladelseskrav. Forslaget skærper krav til KYC, risikovurdering, intern kontrol og whistleblowerordning. Forventet ikrafttræden i 2027.

Ophævelsen af reglerne om kapitalejerlån fjerner formkravene, men skærper ledelsens ansvar for forsvarlighed og lovlighed. Hvidvaskpligtige skal foretage en risikobaseret vurdering af kapitalejerlån og underrette Hvidvasksekretariatet, hvis mistanke ikke kan afkræftes.

EU-Kommissionen fastslår, at medlemsstater kan indføre aldersgrænser for sociale medier, og at platforme skal håndhæve dem efter DSA art. 28. En fælles EU-løsning til alderstjek er på vej, Danmark går forrest. Hvad betyder det for compliance, markedsføring og dokumentation?

AI-forordningen forpligter udbydere og idriftsættere til at sikre AI-kompetencer hos de personer, der håndterer systemerne. Kravene skærpes for højrisiko AI, hvor menneskeligt tilsyn skal være uddannet og bemyndiget, samt understøttet af klare procedurer og dokumentation.