Hensigtsmæssighedstest

Fund of Funds kan skjule betydelig strukturrisiko, når due diligence stopper ved toplaget. Skjult koncentration, illikviditet, akkumulerede gebyrer og juridiske uklarheder kan udhule afkast og øge risikoen. Artiklen skitserer krav og tiltag for styring og oplysning.

Finanstilsynet skærper forventningerne til forsikringsformidleres rådgivning i firmapensioner. Både arbejdsgiver og ansatte skal have målrettet vejledning, standardpakker skal passe majoriteten, og lavtlønnede skal advares om mulige reduktioner i erhvervsevneydelser.

ESMA skærper produktstyringskravene under MiFID II med fokus på bæredygtighedspræferencer, klyngemetoden for målmarkeder, ekstra foranstaltninger ved ikke-rådgivet salg af komplekse produkter og en styrket periodisk gennemgang. Finansielle virksomheder bør opdatere governance og dokumentation.