Betalingsloven

Regeringens lovprogram sigter mod at lette reglerne for erhvervsdrivende fonde og modernisere finansiel regulering. Ændringer i kapitalmarkeds- og finanslovgivningen skal styrke kapitalmarkederne og SMV’ers adgang til finansiering, med parallelle tiltag om hvidvask, betalinger og grønlandske regler.

Spar Nord får en bøde på 1,5 mio. kr. for at have afvist et betalingsinstitut i strid med betalingslovens § 63. Banker skal give adgang på objektive, ikke-diskriminerende og proportionale vilkår; kun dokumenterede AML-hensyn kan retfærdiggøre afslag eller opsigelse.

Det forventede forslag om lempelse af hvidvasklovens § 38 b for juridiske personers identitetsoplysninger er ikke med i lovprogrammet, og status undersøges. Samtidig er ændringer i finansiel regulering i høring om tilsyn med investeringsselskaber, prospektafgifter og gebyrgennemsigtighed i betalinger.

CEO-fraud topper i ferieperioden. I dansk ret bærer kunden som udgangspunkt betalingsrisikoen, mens banken sjældent hæfter. Leverandøren kan dog blive ansvarlig ved fejl eller svigt. Få overblik over dækning under cyber- og kriminalitetsforsikringer samt effektive forebyggende tiltag.