Overblik over den finansielle regulering
Kurset giver et samlet indblik i det finansretlige landskab og de seneste ændringer, der påvirker banker, forsikrings- og pensionsselskaber samt payment- og investeringsvirksomheder. Deltageren får overblik over centrale EU- og nationale regelsæt, herunder CRR/CRD, MiFID II, PSD2/betalingsloven, Solvens II, DORA og hvidvaskloven, og lærer at forstå samspillet mellem forordninger, direktiver, bekendtgørelser og tilsynsvejledninger.
Der arbejdes med, hvordan krav omsættes til effektive forretningsgange, politikker og kontroller på tværs af produkter og enheder, og hvordan man prioriterer indsatsen ud fra risikobillede og proportionalitet.
Styring, ansvar og risici
Fokus er på governance, roller og ansvar i bestyrelse og direktion, egnethed og hæderlighed samt samspillet mellem de tre forsvarslinjer. Du får praktiske greb til at styrke compliancefunktionens mandat, risikostyring og intern kontrol samt til at dokumentere beslutninger og efterlevelse.
Kurset gennemgår centrale elementer i hvidvaskprogrammet: risikovurdering, kundekendskab, sanktionsscreening, transaktionsovervågning, indberetning og opfølgning. Derudover arbejdes der med operationel robusthed og ICT-krav efter DORA og NIS2, herunder outsourcing, tredjepartsrisiko, beredskab, test og hændelseshåndtering.
Tilsyn, metode og anvendelse
Du får indsigt i tilsynsprocesser hos Finanstilsynet og de europæiske myndigheder, herunder SREP, ICAAP/ILAAP, temainspektioner, påbud og sanktioner. Der gives eksempler på god praksis for myndighedsdialog, sporbar dokumentation og effektiv opfølgning på fund.
Undervisningen veksler mellem faglige oplæg og dilemmaøvelser med cases fra bank, forsikring og pension. Deltageren opnår konkrete værktøjer til at identificere regulatoriske krav, lukke gaps og designe proportionale kontroller, så virksomheden kan balancere lovkrav med forretningsmål og forebygge ansvarssager.
