Kurset giver et koncentreret overblik over den aktuelle finansret og de vigtigste krav, som påvirker banker, realkredit, betalingsinstitutter samt forsikrings- og pensionsselskaber. Deltagerne styrker deres evne til at navigere sikkert i komplekse regler og omsætte dem til robuste løsninger.
Aktuelle rammer og udvikling
Vi gennemgår centrale retskilder som lov om finansiel virksomhed, hvidvaskloven og betalingsloven samt EU-regler som CRR/CRD, MiFID II, MAR, Solvens II, PSD2 og DORA. Fokus er på praksis, tilsynsforventninger og vejledninger fra Finanstilsynet, EBA, ESMA og EIOPA.
Du får indsigt i seneste tilsynstemaer, fortolkninger og ændringer, og hvordan disse påvirker produkter, processer, rapportering og dokumentationskrav i den daglige drift.
Compliance i praksis
Kurset omsætter regulering til effektive styringsrammer: governance, de tre forsvarslinjer, risikovurderinger, politikker og kontroller, ledelsesrapportering og test af efterlevelse. Emnerne inkluderer outsourcing og cloud, tredjepartsstyring, operationel robusthed, hændelseshåndtering og forbrugerbeskyttelse.
Gennem konkrete cases arbejder du med at prioritere implementering, tilpasse forretningsgange, håndtere krav til data og it under DORA samt sikre sammenhæng mellem compliance, risk og intern revision.
Ansvar og tilsyn
Vi tydeliggør roller og ansvar for bestyrelse og direktion, fit and proper-krav og forventninger til egnethed, samt konsekvenser ved manglende efterlevelse. SREP, ICAAP og ILAAP, tilsynsdiamanten, påbud og sanktioner samt god tilsynsdialog indgår som centrale elementer.
Efter kurset kan du opbygge et risikobaseret complianceprogram, identificere væsentlige gap, planlægge og dokumentere implementering og forberede organisationen på inspektioner og rapporteringskrav. Du lærer at balancere regulatoriske krav med forretningsmæssige hensyn og reducere risikoen for ansvarssager.
