Tilsynspraksis

Udkast til ændring af hvidvaskloven skærper kravene til spredningsfinansiering, finansielle sanktioner og uafhængig test af AML-kontroller. Finanstilsynets håndhævelse præciseres, og virksomheder bør forberede risikovurdering, sanktionsscreening og dokumentation før 1. juli 2026.

Datatilsynet åbner for, at leverandører kan dele medarbejderdata med ordregivere for at dokumentere arbejdsklausuler med hjemmel i legitim interesse. Deling kræver konkret afvejning, dataminimering og passende sikkerhedsforanstaltninger og er også relevant i koncerner og ved virksomhedsoverdragelser.

Fra 1. januar 2026 skærper hvidvasklovens § 38 b advokaters brug af samleklientkonti: alle klienter med midler på kontoen skal identificeres, verificeres og oplysninger deles med banken. Advokatrådet søger afklaring om feriefravær, tredjemandsindbetalinger og bankens datakrav.

Finanstilsynet tilpasser praksis til ESMA og tillader brug af bæredygtig i fondsnavne, når mindst halvdelen af investeringerne er bæredygtige. Samtidig gælder udelukkelse af fossile aktiviteter og brud på internationale standarder samt skærpede krav til dokumentation og oplysninger.