Morten Nybom Bethe

Finanstilsynet ændrer praksis for gearing i AIFer: Gearing i porteføljeselskaber skal medregnes i AUM, når investering sker via unoterede selskaber. Det kan sænke tærsklen til tilladelseskrav og skærpe krav til risiko- og likviditetsstyring samt compliance.

Lovforslaget om basal erhvervskonto pålægger udvalgte banker en pligt til at tilbyde grundlæggende betalingstjenester. Afslag må kun ske på konkrete hvidvaskgrunde, skal begrundes og behandles inden for faste frister. Brancheneutral adgang fastholdes.

Lovudkastet fra Finanstilsynet udvider adgangen til basal erhvervskonto, præciserer sikringen af brugermidler hos betalings- og e-pengeinstitutter og inddrager skadesforsikringsselskaber under hvidvasklovens sanktionsregime med klare krav og tidsplan.

Finanstilsynet konstaterer udbredte mangler i resuméer og endelige vilkår under basisprospekter. Få overblik over kravene i prospektforordningen, undtagelsen for wholesale-udstedelser og praktiske skridt, der mindsker tilsynsrisici og forsinkelser.

EU har vedtaget DORA, som skærper kravene til IKT-risikostyring, test og hændelsesrapportering i finanssektoren. Kritiske tredjepartsleverandører som cloud- og dataanalyseudbydere kan udpeges til direkte tilsyn. Forordningen kræver stærkere kontrakter og dokumenterbar modstandsdygtighed.

Den Nationale Risikovurdering af Hvidvask 2022 skærper kravene til risikostyring. Virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal indarbejde nationale og EU-supravurderinger, kalibrere CDD og overvågning samt dokumentere proportionale kontroller – nu også med fokus på Grønland og Færøerne.