Hvidvasksekretariatet har offentliggjort Den Nationale Risikovurdering af Hvidvask 2022. Virksomheder og personer omfattet af hvidvaskloven skal inddrage konklusionerne i deres egen risikovurdering og sikre, at kontroller og forretningsgange afspejler den risikobaserede tilgang. Vurderingen supplerer EU-Kommissionens supranationale analyse.
Forpligtelser efter hvidvaskloven og risikobaseret tilgang
Den virksomhedsinterne risikovurdering skal tage udgangspunkt i forretningsmodellen og som minimum omfatte kunder, produkter og tjenesteydelser, transaktioner, leveringskanaler samt relevante lande og geografiske områder. Formålet er at identificere, hvor virksomheden mest sandsynligt kan blive misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering.
Analyser fra de nationale og supranationale risikovurderinger skal integreres i den samlede risikoprofil og omsættes til proportionale foranstaltninger. Det betyder typisk justeret kundekendskab, styrket transaktionsovervågning, målrettet screening og dokumenterede interne kontroller.
Nationale trusler, brancherisici og offentliggørelse
Rapporten beskriver centrale trusler og sårbarheder i Danmark og kortlægger metoder, som kriminelle aktører anvender til hvidvask. Derudover vurderes brancher og virksomhedstyper med brancherettede risikofaktorer, så aktørerne kan kalibrere deres kontrolniveau ud fra konkret eksponering.
Risici rangordnes som begrænset, moderat, betydelig eller høj. Nyttigt for mange er, at rapporten nu også dækker Grønland og Færøerne, og at hele rapporten er offentligt tilgængelig. Se den nationale risikovurdering hos Anklagemyndigheden her, og den supranationale vurdering hos EU-Kommissionen her.
