Risikobaseret tilgang

Danske Advokater støtter en stærkere kamp mod hvidvask, men advarer mod at fordoble strafferammen uden dokumenteret præventiv effekt. Indsatsen bør rettes mod bagmænd og organiserede netværk, mens udnyttede pengemuldyr skånes. Fokus anbefales på effektiv håndhævelse og tilsyn.

Fra 1. april 2026 udsteder Advokatrådet påbud ved alvorlige, gentagne eller systematiske brud på hvidvaskloven – også ved første tilsyn. Påbud offentliggøres i fem år efter partshøring. Ændringen skal styrke præventiv effekt og lægge sig på linje med andre tilsyn.

Advokater skal målrette indsatsen mod terrorfinansiering i sagstyper omfattet af hvidvasklov § 1 stk 1 nr 13. Kernekravene er konkret risikovurdering, KYC, identificering af reelle ejere, løbende overvågning og hurtig underretning til Hvidvasksekretariatet, når mistanke opstår.

AMLA sender tre udkast til retsakter i høring om kundekendskab, sanktioner og kriterier for kundeforhold. Reglerne uddyber EU-hvidvaskforordningen og 6. direktiv og får direkte betydning for advokatbranchens compliance. Frister: 9. marts og 8. maj 2026.