Hvidvask

AMLA har færdiggjort tre tekniske standarder om kundekendskab, identifikation af forretningsforbindelser og koncernpolitikker. Reglerne understøtter den nye EU-hvidvaskforordning og forventes at gælde fra 10. juli 2027. Virksomheder bør starte forberedelserne.

Højesteret valgte tillægsstraf efter § 89 frem for fællesstraf i en sag om svig med covid-19-hjælpepakker og hvidvask. En EMRK-krænkelse pga. lang sagsbehandling medførte reduktion til 3 års fængsel og en tredjedel lavere bøde, mens rettighedsfrakendelsen blev opretholdt.

EU’s hvidvaskpakke udvider registreringen af reelle ejere til alle juridiske personer, indfører ny hvidvasklov og skærper selskabsretlige krav mod bagmænd og facilitatorer. Samtidig styrkes digitalisering og oplysningspligter for børsnoterede selskaber.

Ændringer i hvidvaskloven skærper kravene: virksomheder skal vurdere proliferationsfinansiering og dual‑use, styrke sanktionskontrollen og gennemføre uafhængig test. Screening er ikke tilstrækkelig; beslutninger skal begrundes og dokumenteres.