AML

Ændringsloven skærper hvidvasklovens krav: risikovurderingen udvides til proliferations- og sanktionsrisici, politikker skal dække finansielle sanktioner, og alle forpligtede virksomheder får krav om uafhængig test af kontroller. Kort frist kræver hurtig implementering.

AMLA sender to udkast til nye hvidvaskregler i offentlig høring: standardiseret format for mistankeindberetning og metode til risikovurdering af ikke-finansielle enheder. Advokatbranchen opfordres til at give input før septemberfristerne.

Advokatrådet skærper tilsynet med en ny risikobaseret model, der prioriterer hvidvaskforpligtelser og klientkonti. Færre, men dybere kontroller og flere spontane tilsyn via myndighedssamarbejde skal sikre hurtig reaktion på alvorlige brud og høj efterlevelse.

Fra 1. april 2026 udsteder Advokatrådet påbud ved alvorlige, gentagne eller systematiske brud på hvidvaskloven – også ved første tilsyn. Påbud offentliggøres i fem år efter partshøring. Ændringen skal styrke præventiv effekt og lægge sig på linje med andre tilsyn.