Begunstigelse

Tvangsarvinger kan anfægte pensions- og livsforsikringsudbetalinger, hvis begunstigelsen er urimelig. Kriterierne er begrundelsen for indsættelsen, parternes økonomiske behov og øvrige forhold. Indsigelse kan bremse udbetalingen til en tredjedel, og sag skal anlægges inden ét år.

Udbetaling fra pension og livsforsikring går direkte til den begunstigede og uden om dødsboet. Efter 2008 kan en samlever være nærmeste pårørende ved to års samliv eller fælles barn. Sikr korrekt modtager, undgå uønsket uigenkaldelighed og overvej særeje ved udbetaling.

Højesteret har fastslået, at ændring af, hvem der anses som nærmeste pårørende i forsikrings- og pensionsordninger, kræver aktiv tilkendegivelse. Ændringen i 2008 styrkede samleverens stilling, men ældre policer er omfattet af overgangsregler. Få overblik over praksis og risici.

Uskiftet bo giver længstlevende fleksibilitet, men rådigheden har grænser. Store gaver, urimeligt forbrug og ensidig begunstigelse kan udløse tvister ved skiftet. Få overblik over samtykke til særbørn, risikozoner og greb, der mindsker konflikt og beskytter arvingernes forventede arv.