Betroede midler

Nyt lovforslag præciserer, at advokater ikke skal identificere reelle ejere af juridiske personer ved brug af samleklientbankkonto. Pligten til at indhente og dele identitetsoplysninger om fysiske og juridiske personer består. Ikrafttrædelse forventes 1. januar 2026.

Fra 1. januar 2026 skal advokater på samleklientbankkonti indhente og dele klienters identitetsoplysninger med pengeinstitutter efter ny § 38 b i hvidvaskloven. Reglen indfører en udtrykkelig undtagelse fra tavshedspligten. Advokatsamfundet udsender vejledning og orienterer via møder i efteråret 2025.

Hvidvasklovens § 38 b træder i kraft 1. januar 2026: Advokater skal indhente klienters identitetsoplysninger ved samleklientbankkonti og dele dem med banken. Forarbejderne foreslås lempet, så juridiske personers reelle ejere ikke skal identificeres. Advokatsamfundet varsler vejledning og møder.

Fra 1. januar 2026 skal advokater, der bruger samleklientbankkonto, indhente og udlevere klienters identitetsoplysninger til pengeinstitutter efter hvidvasklovens nye § 38 b. Kravet gælder uanset øvrig hvidvaskpligt og forudsætter klare KYC-processer og GDPR-kompatibel datadeling.

L 193 indfører § 38 b i hvidvaskloven om advokaters samleklientkonti. Ministeriets svar afklarer, at midler for børsnoterede klienter og ikke-advokatrelevante midler er uden for reglerne, overførsler kan ske efter deling af ID-oplysninger, og sanktionsscreening ikke er omfattet.

Et lovforslag om samleklientkonti kræver, at advokater deler klienters identitetsoplysninger med banker for at styrke hvidvaskkontrollen. Branchen efterlyser realistiske frister og udskudt ikrafttræden, mens definitionen af reel ejer præciseres i bemærkningerne.

Advokatrådet skærper det risikobaserede tilsyn med advokater. I 2023 blev højrisikogrupperne prioriteret, og en ny, mere dybdegående model med fokus på hvidvask og klientkonti rulles ud fra 2024. Aktiviteten er øget med flere planlagte kontroller, spontane besøg og genbesøg.

Klientkontovedtægten § 11 kræver, at advokater afregner indvundne renter til klienten, medmindre en særlig, dokumenteret aftale foreligger. Negative renter kan viderefaktureres. Styrk dokumentation, oplysningspligt og sporbarhed i klientkontoafstemninger for at minimere disciplinærrisiko.

Advokatnævnet slår fast, at klientkontoen ikke må bruges som mellemregning for kundebetalinger og driftsudgifter. Overtrædelser af klientkontovedtægten udgør grov tilsidesættelse af god advokatskik efter retsplejeloven § 126 og kræver skærpede interne kontroller i advokatvirksomheder.

Lyngby Byret har idømt Fair Erstatning ApS en bøde på 50.000 kr. for ulovlig modtagelse af betroede midler i strid med juridisk rådgivningsloven. Retten lagde vægt på betydelig risiko for forbrugernes penge og ulovlige fuldmagter, efter politianmeldelse fra Forbrugerombudsmanden.

Lovudkastet udvider formidlingsloven til køberrådgivning og styrker Disciplinærnævnets beføjelser. Danske Advokater efterlyser klare grænser for agentmodeller, fastholdelse af gældstærskel ved godkendelse og regler for partshøring og forlig – samt afklaring af snitfladen til juridisk rådgivning.