Deltagerne får en praksisnær gennemgang af de nye krav til håndtering af samleklientkonti og et klart billede af, hvordan reglerne omsættes til robuste arbejdsgange i hverdagen.
Reglernes rækkevidde og transaktioner
Kurset gennemgår, hvilke transaktioner der er omfattet, hvordan de identificeres, og hvilke oplysninger der skal videregives til banken. Der sættes fokus på tidsfrister for indsendelse, dokumentationskrav og afgrænsning mellem klientmidler og egne midler.
Deltagerne får overblik over samspillet mellem hvidvaskregler, bogføringskrav og advokatetiske forpligtelser. Kurset belyser, hvordan legitimationskontrol, kundekendskab og løbende overvågning understøtter korrekt brug af samleklientkonti.
Kontrol og dokumentation
Der arbejdes med opbygning af kontrolmiljø: funktionsadskillelse, kontrolspor, afstemninger, kvalitetssikring og periodiske reviews. Der gives metoder til risikovurdering og prioritering af kontroller på baggrund af transaktionstyper, beløb og klientprofiler.
Kurset viser, hvordan dokumentationen struktureres, så den er fuldstændig, sporbar og let tilgængelig ved tilsyn. Deltagerne får praktiske værktøjer til journalisering, dataopbevaring og håndtering af forespørgsler fra banken, herunder hvad der kan og bør deles.
Praktiske metoder og erfaringsbaserede løsninger
Undervisningen indeholder konkrete skabeloner, tjeklister og eksempler på standardiserede processer, der gør opgaverne håndterbare. Der gennemgås modeller for rolle- og ansvarsfordeling, eskalation og kvalitetskontrol samt forslag til dokumentationspakker ved typiske transaktioner.
Erfaringsopsamlingen fra de første måneder med reglerne giver indblik i hyppige faldgruber, effektive løsninger og områder, der kræver særlig opmærksomhed. Der arbejdes med procesoptimering, målepunkter og brug af digitale værktøjer til løbende efterlevelse.
Efter kurset kan deltagerne afgrænse regelgrundlaget, planlægge tidsrigtige indberetninger, opbygge proportionale kontroller og levere den nødvendige dokumentation til banker og tilsyn på en ensartet og effektiv måde.
