Fra 1. januar 2026 skærpes kravene til advokatvirksomheders håndtering af klientmidler på samleklientkonti. Med hvidvasklovens nye § 38 b indføres en pligt til at indhente og hurtigt videregive identitetsoplysninger på alle klienter, som kan få midler stående på kontoen, uanset hvem der faktisk indbetaler.
Nye krav i § 38 b
Advokatvirksomheder skal forud for eller senest ved indbetalingstidspunktet indsamle klientens identitetsoplysninger. For erhvervsklienter er oplysning om CVR-nummer tilstrækkelig. Oplysningerne skal uden ugrundet ophold – som udgangspunkt samme dag – deles med pengeinstituttet.
Forarbejderne præciserer, at delingen med banken ikke udgør brud på tavshedspligten, fordi klienten anses som den faktiske ejer af de midler, der står på samleklientkontoen. Reglerne gælder på tværs af sagstyper, herunder retssager og inkasso, som normalt ikke er omfattet af hvidvaskloven.
Praktiske konsekvenser
Kontorer bør tidligt afklare, om en sag kan føre til indbetaling til samleklientkonto, og indarbejde legitimation i on-boarding. Sørg for robuste arbejdsgange for indsamling, validering og rettidig videregivelse til banken, så sager ikke forsinkes.
Det anbefales at opdatere interne politikker, instrukser og kontrolforløb, herunder journalisering og dokumentation for, hvornår oplysninger er indhentet og delt. Koordinér med bankforbindelsen om, hvilke data og formater der kræves, og uddan medarbejdere i de nye rutiner.
Persondata og hjemmel
Indsamling og videregivelse af identitetsoplysninger skal ske i overensstemmelse med databeskyttelsesforordningen og databeskyttelsesloven. Behandlingen kan baseres på GDPR art. 6, stk. 1, litra c, om retlig forpligtelse. Oplysninger må kun deles i det nødvendige omfang og alene med pengeinstituttet.
Opdater privatlivspolitikker og klientinformation med formål, behandlingsgrundlag, modtagere og opbevaringsperioder. Implementér passende tekniske og organisatoriske sikkerhedsforanstaltninger og før løbende tilsyn for at dokumentere efterlevelse af § 38 b og databeskyttelsesreglerne.
