AMLA's udkast: risikovurdering, overvågning og indberetning
AMLA har sendt fire udkast i offentlig høring om centrale AML-krav: virksomheders samlede risikovurdering, løbende overvågning af forretningsforbindelser, standardiseret format for indberetning af mistanker og videregivelse af transaktionsoplysninger samt grænseoverskridende udveksling mellem FIU’er.
Udkastene skal harmonisere praksis på tværs af EU og kan medføre væsentlige justeringer i styring, systemer og dokumentation. Der lægges op til tekniske gennemførelsesstandarder for indberetningsformatet, så datafelter, validering og transmissionskrav bliver ensartede.
Deltagelse og betydning for advokatbranchen
Høringerne er åbne for alle berørte parter, herunder advokater, der er omfattet af hvidvaskreglerne ved visse sager og transaktioner. Tidlige input kan påvirke proportionalitet, afgrænsninger og praktiske løsninger i de endelige regler.
Advokatvirksomheder bør teste udkastene mod eksisterende KYC-workflows, transaktionsovervågning og interne politikker, identificere gaps og forberede høringssvar med brancherelevante forslag.
Tidsfrister og forberedelse til kommende EU-krav
Fristerne for bemærkninger er 15. juli, 3. september, 20. september og 6. oktober 2026. AMLA afholder desuden offentlig høring 9. september 2026 om de tekniske standarder for indberetningsformatet.
Planlægning bør omfatte gap-analyser, data- og rapporteringsgovernance samt test af FIU-indberetningsparathed. Følg opdateringer tæt for at kunne implementere kravene rettidigt og sikre sammenhæng til national ret.
