Finanstilsynet har offentliggjort en opdateret redegørelse om praksis for egnethedsvurderinger af ledende personer og nøglefunktioner i finansielle virksomheder. Redegørelsen omfatter alene egnethedsvinklen i fit and proper og tydeliggør, hvordan samlet erfaring og virksomhedens kontekst vægtes i godkendelser.
Hovedlinjer i praksis
Myndigheden accepterer i flere tilfælde, at manglende direkte produkt- eller funktionsspecifik erfaring opvejes af bred finansiel erfaring, relevant uddannelse og kendskab til beslægtede områder. Organisering, forretningsmodel og koncernstruktur kan være udslagsgivende, fx ved ansættelse af administrerende direktører, funktionsdirektører, complianceansvarlige og ledere af intern revision.
Der lægges vægt på proportionalitet: Kravene afspejler virksomhedens størrelse, risikoprofil og kompleksitet. For kandidater med ledelseserfaring fra nært beslægtede roller eller sektorer kan helhedsvurderingen tippe positivt, hvis governance, ansvarsplacering og støttefunktioner er robuste.
Betingede godkendelser og dispensation
Finanstilsynet benytter betingede godkendelser, hvor kandidater pålægges målrettet oplæring inden for fx kredit, hvidvask eller risikostyring inden for en fastsat periode. Der ses også dispensationer, når kandidatens samlede track record taler for det, herunder ved afvigelser fra erfaringskrav i intern revision.
Praktisk bør bestyrelser og nomineringsudvalg dokumentere kompetenceafdækning, udarbejde konkrete træningsplaner og indgå tidlig dialog med tilsynet i komplekse sager. Forløb og vurdering bør kalibreres mod lov om finansiel virksomhed, ledelsesbekendtgørelsen samt relevante EBA- og EIOPA-retningslinjer.
Se Finanstilsynets pressemeddelelse på finanstilsynet.dk. Læs redegørelsen på finanstilsynet.dk.
