Stramt tidskrav for ID på samleklientkonti videreføres i hvidvaskloven
Udkastet til ny hvidvasklov fastholder, at advokater skal stille ID på den reelle ejer af midlerne til rådighed for pengeinstituttet samme dag, beløbet bogføres på samleklientkontoen. Advokatsamfundet kritiserer fortolkningen som uproportionel og praktisk uigennemførlig for især mindre kontorer.
Organisationen anfører, at hjemmelsgrundlaget ikke tilsiger så kort frist, og at kravet går videre end lovens formål tilsiger. En bredere frist vil efter deres vurdering ikke svække forebyggelsen af hvidvask.
Forslag til justering: frist til udgangen af næste bankdag
Advokatsamfundet foreslår, at hvidvasklovens § 36, stk. 3, ændres, så ID-oplysninger og kontroldokumenter kan leveres senest ved udgangen af den efterfølgende bankdag efter bogføringen. Det skal sikre proportionalitet og bedre tilpasning til almindelige arbejdsgange.
Myndighedsdialogen har givet en vis nuancering: Tilgængeliggørelse af ID knyttes til advokatens bogføringspraksis. Overføres midler efter dagens bogføring, kan levering ske næste formiddag, når bogføringen afsluttes. Det er dog uklart, hvor tidligt dagens bogføring kan afsluttes, før pligten kan udskydes til dagen efter.
Dyk ned i de komplekse regler for almene boliger på 2-dages kursus
Læs mere her →Praktiske undtagelser og proces: ferielukning og bo-sager
Forventningen om en udtrykkelig undtagelse ved ferielukning er ikke indarbejdet i forarbejderne, selv om der tidligere var opnået ministeriel afklaring. Advokatsamfundet vil søge præciseringen indført, så ferieperioder ikke udløser samme-dags-pligt.
Udkastet indeholder samtidig lettelser i særlige bo-situationer: Ved konkursboer og offentligt skiftede dødsboer kan skifterettens udpegning anvendes som identifikation, når bomidler undtagelsesvist indsættes på samleklientkonto før overførsel til separat konto. Dermed undgås fremsendelse af personlige ID-dokumenter.
Høringsfristen er 4. december 2026 kl. 15.00. Udkastet kan læses på Høringsportalen.
Se udkastet på Høringsportalen: https://hoeringsportalen.dk/Hearing/Details/71787.
