Egnethedsvurderinger efter MiCA for CASP- og ART-aktører
EU’s MiCA-forordning fastsætter fit and proper-krav til bestyrelse og ejere i udstedere af ART’er og udbydere af crypto-aktivtjenester. Kravene er styrende i autorisationsprocessen og gælder løbende for nye medlemmer samt ændringer i ejerkredsen.
EBA har offentliggjort to retningslinjer, der præciserer krav, dokumentationsniveau og vurderingsmetoder: en om egnethedsvurdering af ledelsesorganet og en om ejere med kvalificerede ejerandele. Vejledningerne anvendes af nationale tilsyn i sagsbehandlingen og træder i kraft samtidig med MiCA.
Krav til ledelsesorgan: omdømme, kompetence og tid
Medlemmer skal have et tilstrækkeligt godt omdømme, relevante individuelle og kollektive kompetencer og kunne afsætte den nødvendige tid. Manglende dokumentation kan udløse afslag eller efterfølgende tilbagekaldelse af tilladelsen, hvis kravene ikke længere er opfyldt.
Ledelsesvejledningen indeholder en kompetencematrix til vurdering af kollektiv profil, inklusive kendskab til forretningsmodel, risikostyring, it- og sikkerhed samt regulering. Værktøjet kan afdække huller i governance, understøtte målrettet rekruttering og danne grundlag for genvurdering ved væsentlige ændringer.
Krav til ejere med kvalificeret ejerandel og handlen i forening
Direkte eller indirekte ejere med mindst 10 procent af kapital eller stemmer – eller som udøver væsentlig indflydelse – skal have godt omdømme og må ikke være dømt for hvidvask- eller terrorfinansieringsforhold. Ejere, der handler i forening, aggregeres ved tærskelvurderingen.
Ejervejledningen beskriver indikatorer for samordnet adfærd og opstiller informationskrav til fit and proper-vurderingen, herunder finansieringskilder, ejerstruktur, forretningsplan og governance-påvirkning. Metoden skal sikre gennemsigtighed i beslutningsveje og effektiv ejerkontrol.
Lær om regulering af teknologi på kurset om digital forvaltning og AI
Læs mere her →Praktiske tiltag: egnethedspolitik og løbende efterlevelse
CASP’er og ART-udstedere bør vedtage en egnethedspolitik med principper for udvælgelse, monitorering, succession og genudpegning. Politikken skal anvendes ved ansættelser og genvurderinger, når nye forhold kan påvirke den individuelle eller kollektive egnethed.
Forbered rollebeskrivelser, dokumentationspakker og procesdiagrammer tidligt, så ansøgninger opfylder tilsynets forventninger, og løbende efterlevelse kan verificeres. Tidlig tilpasning reducerer godkendelsesrisiko, styrker governance og letter dialogen med den nationale myndighed.
