Formål og udbytte
Kurset giver en koncentreret og praksisnær gennemgang af ledelsesansvaret i finansielle virksomheder med fokus på bestyrelses- og direktionsansvar, erstatningsretlige grundlag og skærpede krav efter de seneste års regulering. Deltagerne får et operationelt overblik over centrale risici, dokumentationskrav og governance-processer, som påvirker ansvarsvurderingen.
Udbyttet er konkret viden om, hvornår ledelseshverv kan udløse erstatnings- eller straffeansvar, hvordan krav til egnethed og hæderlighed indvirker på sager om ansvar, og hvordan risici kan forebygges gennem struktur, kontrol og efterlevelse.
Regulering og ansvar
Kurset introducerer den juridiske ramme for ledelsesansvar i dansk ret og belyser, hvordan den finansielle regulering skærper forventningerne til ledelsens beslutninger og tilsyn. Der sættes særskilt fokus på betydningen af governanceloven, de skærpede erstatningsregler samt den nye straffebestemmelse i lov om finansiel virksomhed om groft ledelsessvigt, herunder anvendelsesområde og forventet praksis.
Egnethed og hæderlighed gennemgås med vægt på Finanstilsynets vurderingskriterier og samspillet med ansvarsvurderingen. Deltagerne får indblik i, hvordan fit and proper-processer, kompetenceprofiler og løbende selvevaluering kan påvirke såvel forudsætningerne for at bestride hverv som bedømmelsen af handlinger og undladelser.
Kurset behandler forskelle mellem finansielle virksomheder og andre selskaber, herunder ledelsens involvering i driften, særlige opdelinger af ansvar og krav til forståelse af forretningsmodel og risikoprofil. Der gennemgås nøgleelementer i god governance: bestyrelsens forretningsorden og instrukser, rapporteringslinjer, intern kontrol, compliancefunktion og samspil med risikostyring.
Hvidvask- og databeskyttelsesområdet belyses som eksempler på regulering med forhøjet sanktionsrisiko. Der fokuseres på bestyrelsens og direktionens rolle i at sikre et effektivt kontrolmiljø, tilstrækkelige ressourcer, dokumentation og opfølgning på konstaterede mangler.
Retspraksis fra den finansielle sektor inddrages for at illustrere ansvarsgrundlag, beviskrav og domstolenes forventninger til forsvarlig ledelse, dokumentation og proportional risikotagning. Perspektivet udvides med forventninger til kommende tilsynspraksis og udvikling i sanktionsniveau.
Praktisk anvendelse og målgruppe
Deltagerne arbejder med identificering af særlige risikozoner i bestyrelses- og direktionsarbejdet og får konkrete værktøjer til mitigering: klar rolle- og ansvarsfordeling, risikotolerance, beslutningsgrundlag, protokollering, opfølgningsspor samt plan for kompetenceudvikling og evaluering.
Kurset giver retningslinjer for tilrettelæggelse af bestyrelsesarbejdet, der reducerer ansvarseksponering, herunder effektive mødestrukturer, prioritering af tilsynstemaer, styring af særskilte ansvarsområder og samspil med intern revision og compliance. Der berøres også overvejelser om ledelsesansvarsforsikring som et element i den samlede risikostyring.
Målgruppen er primært interne og eksterne advokater samt andre nøglepersoner, der rådgiver eller servicerer ledelsen i finansielle virksomheder. Efter kurset kan deltagerne omsætte regler og praksis til konkrete processer, kontroller og beslutningsgange, der står distancen ved tilsyn og i en eventuel ansvarssag.
