Ledelsesansvar i finansielle virksomheder
Dette kursus giver et samlet overblik over ledelsesansvar for bestyrelses- og direktionsmedlemmer i finansielle virksomheder. Deltagerne får indblik i den civilretlige og selskabsretlige ramme for ansvar, hvordan ansvar bedømmes i praksis, og hvilke forhold der typisk udløser skærpet ansvar i en reguleret sektor. Fokus er på konkrete risici, tærskler for culpa, og hvordan dokumentation, beslutningsgrundlag og tilsyn med risici påvirker vurderingen.
Kurset skelner mellem det traditionelle erstatningsansvar og det administrative ansvar, som udspringer af sektorregulering og tilsynets forventninger. Deltagerne får indsigt i, hvordan ansvar kan opstå gennem mangelfuld governance, svag risikostyring eller utilstrækkelige interne kontroller, og hvordan ledelsen kan indrette sig for at forebygge fejl og reducere sårbarhed.
De nyere skærpelser fra den finansielle regulering, herunder ændringer der påvirker bestyrelsens pligter og ansvarsnormer, gennemgås med fokus på betydningen for beslutningsprocesser og kontrolspor. Kurset behandler også den nye straffebestemmelse om groft ledelsessvigt i lov om finansiel virksomhed, herunder anvendelsesområde, afgrænsning og forventet praksis.
Deltagerne får et praktisk blik på samspillet mellem forretningsmodel, risikovillighed og ansvar. Det omfatter krav til forståelse af væsentlige risici, væsentlighedsvurderinger og forventninger til løbende opfølgning, rapportering og rekalibrering af kontroller, når forhold ændrer sig.
Egnethed, hæderlighed og tilsyn
Kurset gennemgår rammerne for egnetheds- og hæderlighedsvurderinger (fit & proper) for bestyrelsesmedlemmer, direktionsmedlemmer og andre nøglepersoner. Deltagerne får en anvendelsesorienteret gennemgang af Finanstilsynets vejledning, dokumentationskrav, typiske fokusområder og processen fra ansøgning til afgørelse.
Der arbejdes med, hvordan fit & proper-vurderinger kan få betydning i sager om ledelsesansvar, herunder hvilken vægt tilsynet lægger på erfaring, kompetencer, tidsforbrug, uafhængighed og integritet. Kurset belyser også, hvordan historik, tilsynsreaktioner og eventuelle påbud kan påvirke den samlede risikoprofil for både person og virksomhed.
Kurset sætter særligt fokus på højrisko-områder i tilsynet: hvidvaskforebyggelse og databeskyttelse. Deltagerne får klarhed over bestyrelsens og direktionens roller i forhold til AML-setup, ledelsesinformation, rapporteringsveje og opfølgning på kontrolsvagheder. Tilsvarende behandles persondataforpligtelser og konsekvenser ved utilstrækkelige sikkerhedsforanstaltninger set i relation til ansvarsvurderingen.
Praktiske værktøjer og risikomitigation
Med udgangspunkt i nyere praksis præsenteres konkrete værktøjer til at mitigere ansvar: robust mødeprotokollering, klare beslutningsmandater, effektiv anvendelse af tre forsvarslinjer, og styrket eskalerings- og rapporteringspraksis. Deltagerne får metoder til at prioritere indsatser, når ressourcer er begrænsede, og til at sikre sammenhæng mellem strategi, risikovillighed og kontrolmiljø.
Kurset viser, hvordan selvevaluering, målrettet uddannelse og planlagte kompetenceudviklingsforløb kan dokumentere, at ledelsen løbende adresserer kravene til egnethed og hæderlighed. Der gives forslag til struktur for årlig kompetencekortlægning, opdatering af governance-dokumenter og test af nøglekontroller.
Der indgår desuden en gennemgang af rammerne for ledelsesansvarsforsikring (D&O) og dens praktiske anvendelse som et supplement til, men ikke en erstatning for, et velfungerende kontrol- og compliance-setup.
Deltagerne opnår et opdateret overblik over tendenser i rets- og tilsynspraksis samt forventninger til fremtiden. Det giver et beslutningsgrundlag for at målrette bestyrelsens arbejde mod de områder, hvor risikoen for ansvar er størst, og for at kunne dokumentere forsvarlig ledelse.
Målgruppen er interne og eksterne rådgivere samt ledelses- og nøglepersoner i den finansielle sektor, som arbejder med governance, compliance, risikostyring og tilsynssager. Kurset er ikke et grundkursus i finansiel regulering, men fokuserer på ansvarsperspektivet og den praktiske anvendelse af regler og vejledninger.
