Kundekendskab når tredjemand handler på vegne af klienten
Hvidvaskloven § 11, stk. 2, fastsætter, at den, der henvender sig på vegne af en kunde, skal identificeres og ID-kontrolleres via en pålidelig og uafhængig kilde. Bestemmelsen gælder både, når en person oplyser at handle på vegne af en kunde, og når der er tvivl om, hvorvidt vedkommende handler på egne eller andres vegne. Reglen retter sig mod fuldmagtsforhold og omfatter ikke rene henvisninger.
Et fuldmagtsforhold indebærer en bemyndigelse til at handle på vegne af en anden. For advokater betyder det, at repræsentanten (fuldmagtshaver) underlægges en begrænset kundekendskabsprocedure: identifikation og kontrol af identiteten. De øvrige kundekendskabskrav retter sig mod den bagvedliggende kunde (fuldmagtsgiver) efter § 11, stk. 1.
Pligter for advokater og undtagelsen for EU/EØS-advokater
Modtager en advokat henvendelse fra en forbindelsesadvokat, skal repræsentanten identificeres og identiteten kontrolleres i overensstemmelse med loven. Kravet er ufravigeligt og gælder uanset relationen mellem advokaterne.
Advokaten skal desuden sikre, at repræsentanten er beføjet til at handle på vegne af klienten. Denne kontrol af fuldmagtsforholdet bortfalder kun, hvis repræsentanten er advokat med beskikkelse i Danmark eller et andet EU- eller EØS-land. Er repræsentanten beskikket uden for EU/EØS, skal fuldmagten dokumenteres og kontrolleres.
Praktisk håndtering
I praksis kan forløbet håndteres gennem følgende skridt, som tydeliggør ansvarsfordelingen mellem repræsentant og klient:
- Indhent og kontroller identiteten på den henvendende repræsentant via en pålidelig og uafhængig kilde.
- Afklar og dokumentér repræsentationsbeføjelsen, medmindre repræsentanten er EU/EØS-beskikket advokat.
- Gennemfør fuldt kundekendskab på den bagvedliggende klient efter § 11, stk. 1, inkl. identifikation og relevant kontrol.
Henvisningssituationer er ikke omfattet; bestemmelsen aktiveres kun ved handling “på vegne af”. Den begrænsede kontrol over for repræsentanten ændrer ikke på kravet om et fuldt kundekendskab til klienten. Klare interne procedurer og konsistent dokumentation reducerer efterlevelsesrisikoen og gør det lettere at påvise compliance over for tilsyn.
