Skærpet regulering af valutavekslere og andre finansielle institutter
Den svenske regering har fremlagt prop. 2022/23:124 med ændringer til LVA, som regulerer bl.a. valutaveksling, kreditformidling, leasing, fakturakøb, økonomisk rådgivning, værdibokse og tjenester med virtuelle valutaer. Aktører skal fortsat registreres som “finansielle institutter” hos Finansinspektionen og er normalt kun underlagt tilsyn i forhold til hvidvask og terrorfinansiering.
Forslaget skal imødegå dokumenterede risici for misbrug af valutaveksling i kriminelle netværk. Baggrunden er Sveriges nationale risikovurdering 2020/2021 og Polismyndighedens rapport om hvidvask via vekselkontorer fra 2021. Ændringerne forventes at træde i kraft 1. januar 2024. Se nærmere i propositionen.
Konsekvenser for AML-compliance og forretningsdrift
Virksomheder omfattet af LVA bør gennemgå registreringsforhold, KYC-processer og risikovurderinger, herunder for aktiviteter med virtuelle aktiver. En opdateret governance og dokumentation vil være central for at efterleve skærpede krav.
Da LVA ikke omfatter kreditgivning til forbrugere, bør aktører tydeligt afgrænse deres forretningsmodeller og rapporteringsrutiner. Øget fokus fra tilsynet kan medføre flere kontrolforanstaltninger og forventninger til effektiv transaktionsovervågning.
