Den åbne adgang til oplysninger om virksomheders reelle ejere i CVR foreslås lukket for offentligheden. Et fremsat lovforslag vil målrette adgangen til udvalgte grupper, mens virksomhedernes registreringspligt består uændret. Indgrebet skal gennemføre EU-regler efter EU-Domstolens praksis og det 6. hvidvaskdirektiv.
Retlig baggrund
EU-Domstolen fastslog i sagerne C-37/20 og C-601/20, at generel offentlig adgang til reelle ejere ikke er strengt nødvendig for bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering. Dommen bygger på en proportionalitetsafvejning mellem bekæmpelse af økonomisk kriminalitet og beskyttelse af privatliv og persondata.
Det 6. hvidvaskdirektiv pålægger medlemsstaterne at målrette adgangen. Lovforslaget tilpasser dansk ret til denne ramme og begrænser derfor, hvem der lovligt kan se oplysningerne.
Lovforslagets hovedpunkter
Adgangen i CVR differentieres, og kontrolbeføjelser styrkes. Erhvervsstyrelsen kan nægte eller tilbagekalde adgang, hvis betingelserne ikke er opfyldt. Adgang forudsætter login med MitID og en tro og love erklæring om, at betingelserne er opfyldt.
Følgende grupper foreslås at have adgang, når betingelserne er opfyldt:
- Kompetente myndigheder og Hvidvasksekretariatet.
- Forpligtede enheder, herunder bl.a. advokater, revisorer og pengeinstitutter ved kundekendskabsprocedurer.
- Personer med legitim interesse i bekæmpelse og forebyggelse af hvidvask, fx forskere og journalister.
Indtil nødvendige it tilpasninger er gennemført, forventes oplysninger om reelt ejerskab fortsat at være offentligt tilgængelige. Se lovforslaget på Folketingets hjemmeside her.
Konsekvenser for virksomheder og praksis
Virksomheder skal fortsat identificere og indberette deres reelle ejere til CVR. Ændringen vedrører alene, hvem der kan slå oplysningerne op, ikke hvilke data der skal registreres.
Forpligtede enheder vil fortsat kunne opfylde KYC-krav. Journalister og forskere får adgang via ordningen om legitim interesse. Praktisk bør virksomheder opdatere interne politikker for håndtering af forespørgsler og sikre korrekt dokumentation ved forespørgsler om reelt ejerskab.
