Formål og målgruppe
Kurset giver en opdateret og praktisk gennemgang af hvidvaskloven, de seneste ændringer og de kommende EU-krav, så deltagere kan sikre korrekt efterlevelse i deres organisation. Kurset er målrettet medarbejdere og ansvarlige for compliance, der arbejder med risikovurdering, kundekendskab og interne kontroller.
Centrale emner
Undervisningen gennemgår de centrale pligter efter hvidvaskloven, herunder krav til risikobaseret tilgang, dokumenteret risikovurdering, politikker, forretningsgange og kontrolaktiviteter.
Kundekendskabsprocedurer behandles i dybden: identifikation og legitimation, skærpet kundekendskab, håndtering af politisk eksponerede personer samt klarlæggelse og verifikation af reelle ejere.
Kurset belyser undersøgelses- og underretningspligt ved mistænkelige forhold, samarbejdet med Hvidvasksekretariatet og tilsynsforventninger fra Finanstilsynet. Derudover adresseres outsourcingkrav og etablering af en pligtmæssig whistleblowerordning.
Der sættes fokus på samspillet mellem hvidvaskreglerne og databeskyttelse, herunder lovligt behandlingsgrundlag, dataminimering, informationspligt og sletning af personoplysninger efter GDPR.
De kommende ændringer i EU’s hvidvaskpakke gennemgås, herunder betydning af en ny fælles forordning, styrket tilsyn og standardiserede krav. Deltagerne får overblik over, hvordan organisationen kan forberede sig frem mod ikrafttrædelsen.
Udbytte i praksis
Deltagerne lærer at omsætte reglerne til effektive, risikobaserede processer med klare roller, kontroller og dokumentation. Du får metoder til at udforme og vedligeholde risikovurdering, politikker og procedurer, implementere robuste kundekendskabsflows og sikre konsekvent opfølgning.
Kurset giver desuden konkrete greb til at styrke den løbende overvågning, afklare informationspligter over for kunder og fastlægge sletningsrutiner i overensstemmelse med GDPR. Resultatet er en mere moden compliancefunktion, reduceret juridisk og operativ risiko samt større sikkerhed i mødet med tilsyn og vejledninger fra relevante myndigheder og brancheorganer.
