Praktiske fokusområder
Kurset giver en operativ gennemgang af hvidvaskreglerne med særlig vægt på advokatvirksomheders opgaver og ansvar. Deltagerne arbejder med cases, der dækker klientforhold med lav, normal og høj risikoprofil, så den risikobaserede tilgang kan omsættes til praksis fra første dag.
Der fokuseres på etablering og vedligeholdelse af kundekendskab, herunder identifikation af reelle ejere, formål og tilsigtet forretningsforbindelse samt anvendelse af skærpede kundekendskabsprocedurer ved forhøjet risiko. Kurset behandler desuden håndtering af sager og klientrelationer med usædvanlige kendetegn, hvor krav til dokumentation, vurdering og opfølgning skærpes.
Metoder og værktøjer
Deltagerne får konkrete metoder til risikovurdering på klientniveau, herunder strukturering af sagsklassificering, kriterier for højrisikoklienter og brug af proportionalitet i valg af foranstaltninger. Der gennemgås praktiske krav efter § 11, herunder hvilke oplysninger der som minimum skal indhentes, hvordan de verificeres, og hvordan opbevaringspligt og sporbarhed sikres.
Kurset gennemgår monitorering af kundeforhold og transaktioner, så løbende kontrol bliver effektiv uden at blive unødigt byrdefuld. I forlængelse heraf gennemgås identifikation og dokumentation af mistænkelige forhold samt underretning gennem relevante kanaler. Særlige emner som håndtering af politisk eksponerede personer, funktionsadskillelse og intern instruktion indgår som led i et robust compliance-program.
Regulatorisk kontekst og målgruppe
Kurset sætter regelsættet i system med henblik på at skabe overblik over, hvornår advokatvirksomheder er omfattet af hvidvaskloven, og hvordan kravene effektivt kan implementeres i forretningsgange og kontroller. Der lægges vægt på den aktuelle tilsynspraksis og det øgede tilsynstryk, så deltagerne kan dokumentere efterlevelse over for relevante myndigheder.
Et særskilt fokuspunkt er de forventede ændringer vedrørende advokaters samleklientkonti, og hvordan disse kan håndteres gennem klare procedurer for klientmidler, monitorering og afstemning. Deltagerne får værktøjer til at opdatere politikker og procedurer, sikre kvalitetskontrol og etablere en ensartet praksis på tværs af virksomheden.
Kurset er målrettet praktikere i advokatbranchen, der arbejder med sagsoprettelse, klientaccept, kontrol og opfølgning, herunder advokater, compliance controllere og sagsbehandlere. Udbyttet er anvendelige retningslinjer, skabeloner og beslutningskriterier, der gør det lettere at prioritere ressourcer efter risiko, styrke dokumentationen og gennemføre effektive underretninger, når grundlaget er til stede.
