Erhvervsstyrelsen skærper vejledningen om kundekendskab ved kontantbaserede virksomheder. Opdateringen tydeliggør definition, risikofaktorer og krav til dokumentation, klassificering og skærpede foranstaltninger, når brancher med mange kontantbetalinger udgør forhøjet hvidvaskrisiko.
Erhvervsstyrelsen har opdateret Hvidvasktilsynets vejledning med en særskilt præcisering af, hvordan kontantbaserede virksomheder skal håndteres i kundekendskabsprocedurer. Opdateringen adresserer definition, risikofaktorer og forventninger til dokumentation.
Under hvidvaskloven skal alle omfattede virksomheder anvende en risikobaseret tilgang, foretage kundeklassificering og gennemføre løbende overvågning. Ved forhøjet risiko – bl.a. i kontantintensive brancher – kræves skærpede kundekendskabsforanstaltninger og tydelig forretningsprofilering.
Vejledningen beskriver indikatorer, krav til legitimation, afklaring af reelle ejere samt håndtering af lejlighedsvise kontanttransaktioner. Læs mere i kapitel 3.9 i Erhvervsstyrelsens vejledning.
Søgeord
Persondata,
Dokumentationskrav,
Risikovurdering,
Risikobaseret tilgang,
Erhvervsstyrelsen,
Hvidvaskloven,
Tilsynspraksis,
Sanktionsscreening,
Interne kontroller,
Politikker og procedurer,
Mistænkelige transaktioner,
Underretningspligt,
Kundekendskabsprocedurer,
Risikoklassificering,
Vejledning,
KYC,
Hvidvasksekretariatet,
Transaktionsovervågning,
Reelle ejere,
Løbende overvågning,
Skærpet kundekendskab,
Legitimation,
PEP,
NSK,
CDD,
Reelt ejerskab,
Branchekendskab,
Forhøjet risiko,
Kontantbaserede virksomheder,
Kontantintensive brancher,
Kontantbetaling,
Id verifikation,
Forretningsforbindelse,
Lejlighedsvise transaktioner,
Hvidvasktilsynet,
Kontantforbud,
Formål med kundeforhold,
Forretningsprofilering
Ledige stillinger
