Kurset giver en sammenhængende indføring i hvidvaskreglerne fra strategisk rammesætning til den praktiske udførelse i advokatvirksomheder. Deltagerne lærer at etablere og vedligeholde et effektivt anti-hvidvaskprogram, der understøtter forretningsgange, medarbejderadfærd og dokumentation på en risikobaseret måde.
Strategisk ramme og governance
Indledningsvis afdækkes de centrale byggeklodser i et helstøbt compliance-program. Der arbejdes med struktur, ansvar og rapporteringslinjer, så ledelsen kan forankre indsatsen og prioritere ressourcer ud fra væsentlige risici. Kravene til risikovurdering efter hvidvaskloven § 7 gennemgås med fokus på metodik, datagrundlag og løbende opdatering.
Herefter behandles politikker og forretningsgange, herunder udarbejdelse af hvidvaskpolitik i overensstemmelse med § 8 og sammenhængen til øvrige compliancekrav. Deltagerne får overblik over forventninger ved tilsyn samt praktiske greb til forberedelse, dokumentationspraksis og opfølgning på eventuelle påbud. Ændringer vedrørende advokaters samleklientkonti belyses med fokus på risici, kontrolpunkter og konsekvenser for interne procedurer.
Medarbejderdimensionen adresseres særskilt: kompetenceudvikling, undervisning og screening af relevante funktioner samt etablering og brug af whistleblowerordninger. Deltagerne får konkrete skabeloner og forslag til, hvordan governance, kontroller og træning bindes sammen til en virkningsfuld helhed.
Praktisk anvendelse og casearbejde
Den praktiske del omsætter reglerne til håndterbare arbejdsgange. Deltagerne arbejder med kundekendskabsprocedurer og kravene i § 11, herunder identifikation, legitimation og klarlægning af formål og tilsigtet forretningsforbindelse. Risikovurdering på klientniveau trænes gennem cases, så vurderinger dokumenteres konsistent og proportionelt.
Kurset går i dybden med identificering og håndtering af politisk eksponerede personer og øvrige højrisikoklienter, herunder skærpede foranstaltninger og ledelsesgodkendelse. Der gennemgås metoder til løbende monitorering af klientforhold, registrering af usædvanlige mønstre og kriterier for underretningspligt til relevante myndigheder.
Afslutningsvis samles trådene i en praktisk værktøjskasse: risikomatrix, beslutningstræ for due diligence, tjeklister til tilsynsberedskab og eksempler på dokumentation, der opfylder både forretningsmæssige behov og lovkrav. Deltagerne får et klart overblik over kommende ændringer i hvidvaskreguleringen og hvordan disse kan implementeres effektivt i den daglige drift.
Efter kurset kan deltagerne designe, implementere og vedligeholde et risikobaseret anti-hvidvaskprogram, gennemføre robuste KYC-processer, håndtere PEP og højrisiko-scenarier samt sikre en velfungerende monitorering og underretning, der står distancen ved tilsyn.
